{h1}
politik + samhälle

Bankerna kommer att bidra till att försäkra Iran om att hålla löften om nukes

Anonim

I ett tal inför FN: s generalförsamling den 28 september utlyste Irans president Hassan Rouhani den gemensamma övergripande handlingsplanen som ett nytt kapitel i Irans relationer med resten av världen.

Efter en uppvärmd och i stort sett politiserad nationell debatt är kongressen tänkt att gå vidare med kärnvapenavtalet. Denna konvention begränsar Irans kärnkraftförmåga under det närmaste decenniet i utbyte mot sanktionslättnad.

Finansiella sanktioner hjälpte Iran till förhandlingsbordet. Men sanktioner har också en annan användning. De har gjort det möjligt för USA att övervaka transaktioner som kan relateras till Irans dolda inköp av begränsade föremål. Irans exil från global bank innebar att resten av världens banker lätt kunde titta på misstänkta transaktioner med Iran.

Nu efter mer än ett årtionden av nära finansiell isolering, är Iran inställd att återuppta den globala ekonomin. Handel och handel ökar exponentiellt. Hur påverkar detta vår förmåga att övervaka finansiella transaktioner i samband med spridning?

Som forskare som studerar kärnvapenkonvertering och finansiell övervakning tror vi att återkoppling till det globala banksystemet kommer att göra det svårare för Iran att dölja handel med kärnämnen - inte lättare.

Finansiell vaksamhet

Efter den 9/11 satte USA: s politikare på att utnyttja dollarens dominans i internationell handel för att bekämpa terrorism.

Strategin omfattade ett antal verktyg, inklusive frysning av terroristers tillgångar, vilket kräver större granskning av transaktioner och förbjuder enheter att använda amerikanska banker och investeringstjänster.

På grundval av denna framgång antog kassakontoret liknande metoder för att stoppa olaglig handel med varor med dubbla användningsområden - varor och tjänster som har både kommersiella och militära tillämpningar.

Sedan 2003 har Förenta staterna förfinat sitt arsenal av finansiella verktyg för att demontera nätverk som köper och säljer varor med dubbla användningsområden. Dessa verktyg bygger både på strikta regler om rapportering, Irans isolering och USA: s ställning i det globala finansiella systemet.

Nätverk som handlar med varor och tjänster med dubbla användningsområden behöver det formella banksystemet för att göra betalningar till leverantörer. För myndigheter och tillsynsmyndigheter ger detta möjlighet att upptäcka och störa dessa olagliga aktiviteter. Men processen beror på bankernas vaksamhet när det gäller spottingstransaktioner som kan vara relaterade till spridning.

Detta görs på två sätt. För det första kan bankerna övervaka transaktioner av enheter som är kända för att ha anslutningar till Irans ballistiska missil- eller kärnprogram. Avdelningen för statskassan ansvarar för att upprätthålla en lista över dessa enheter.

För det andra kan bankerna övervaka transaktioner som är relaterade till massförstörelsevapen.

Press på amerikanska banker att stoppa dessa transaktioner är enormt. Att misslyckas med att upptäcka transaktioner i strid med sanktionsbestämmelser kan leda till hårda påföljder, eller sämre, exil från det amerikanska banksystemet.

I 2014 tvingade USA till exempel en rekordställning på 9 miljarder US-dollar mot den franska banken BNP Paribas efter att banken misslyckades med att stoppa transaktioner som strider mot iranska, kubanska och sudanesiska sanktioner.

Dessa verktyg kan också isolera skurna banker. År 2007 använde kassakontoret bestämmelser enligt den amerikanska patriotlagen att avskärma Banco Delta Asia, en liten privatbank i Macau, från att få tillgång till det amerikanska banksystemet. Banco Delta Asien var ansvarig för att hjälpa det norra koreanska regimet med tvättningsprov kopplade till narkotikahandel och hantering av konton kopplade till spridningen av massförstörelsevapen. Som ett resultat blev Banco Delta Asia en global paria. Ingen bank ville ha sin verksamhet.

Vad ändras enligt det nya avtalet?

Under Iran-avtalet kommer alla FN-sanktioner och de flesta av USA: s och EU-sanktionerna att upphävas när Iran genomför, och Internationella atomenergiorganet verifierar, lovar det enligt den gemensamma övergripande handlingsplanen.

Upphävande av sanktioner banar väg för Iran för att återansluta den globala ekonomin. Intresset för nya handels- och investeringsmöjligheter med Iran är hög. Vid ett tvådagarseminarium den 24 september i Genève, Schweiz, höll forumet Europa-Iran sitt andra evenemang i år för att diskutera utmaningar med finansiering och investeringar i en post-sanktionsvärld. Phillippe Delleur, ordförande för franska multinationella energiselskapet Alstom Internaitonal, var en imponerande lista över talare. Så var Gholamali Kamyab, vice guvernör i Irans centralbank.

Kritikerna i avtalet är oroliga att när sanktionerna gått iväg skulle nätverket kunna dölja upphandling av varor med dubbla användningsområden i stora volymer handel och handel.

Detta är delvis sant. När det gäller övervakning av spridningsrelaterad finansiering är JCPOA inte klar. Även om tidigare FN-resolutioner försökte förhindra tillhandahållande av finansiella tjänster till Iran, klargör det nya avtalet inte typen och omfattningen av information som Iran måste tillhandahålla till FN. Detta lämnar banker i mörkret när det gäller hur finansiella poster ska hanteras.

Å andra sidan kan Irans återkoppling till det globala banksystemet potentiellt öka finansiell öppenhet. Irans finansiella isolering tvingade mycket av sin ekonomi att använda alternativa, mindre effektiva finansiella betalningsmetoder. I många fall var dessa metoder föremål för mindre regelbundet övervakning och granskning.

Men när den globala handeln med Iran börjar normalisera, kommer de internationella bankernas behov av finansiell insyn, från ett regleringsperspektiv, att öka. Det här är goda nyheter för byråer som ansvarar för att upptäcka potentiella överträdelser av avtalet.

Den ekonomiska integrationen kan också uppmana Iran att anta internationella normer och standarder för bekämpning av penningtvätt. Finansinspektionsgruppen, som är det mellanstatliga organet som ansvarar för att fastställa politiken för att skydda integriteten i det globala finansiella systemet, fortsätter att citera allvarliga oro över brister i Irans lagstiftning om penningtvätt. Innan Iran tar itu med dessa problem kommer bankerna att ta ett försiktigt tillvägagångssätt för hantering av iranska transaktioner.

Också många av Irans handelspartner tillhör Egmont-gruppen, ett informellt nätverk av finansiella underrättelseenheter som fungerar som clearinghus för mottagande och analys av misstänkta transaktionsrapporter. Det betyder till exempel att om en tysk bank lämnar en misstänkt rapport om en iransk transaktion, kan denna rapport ställas till förfogande för amerikanska brottsbekämpande eller underrättelsetjänstemän.

Utmaningar kvarstår

Jämfört med att motverka terroristfinansiering har det varit långsamt att etablera internationella normer för att motverka proliferationsfinansiering.

En studie från 2012 av Nikos Passas om genomförandet av FN: s resolution 1540 visade att FN: s medlemmar stater varierar avsevärt i deras inställning till finansiell vaksamhet. I resolutionen uppmanas medlemsstaterna att upprätta kontroller för att tillhandahålla medel och tjänster, till exempel finansiering till icke-statliga aktörer som söker massförstörelsevapen. Till följd av detta har det globala genomförandet av verktyg för att förhindra spridningsfinansiering sjunkit jämfört med andra typer av finansiell vaksamhet.

Att återansluta Iran till det globala banksystemet kan öka öppenheten, men bankerna behöver fortfarande veta vad de letar efter. Hur exakt är spridningsrelaterade finansiella transaktioner annorlunda än normal handel och handel? Svaret är att de inte alls är annorlunda.

Detta kan vara problematiskt med tanke på volymen av dagliga globala transaktioner. Sedan januari 2015 har Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, som är världens största kommunikationssystem för finanssektorn, behandlats över fyra miljarder budskap - nästan 50% av dessa är betalningsrelaterade.

Lösningen? Bankerna behöver bättre vägledning för att vara verkligt effektiva vid övervakning av transaktioner i samband med spridning. Det här är ingen lätt uppgift. Att bygga offentlig-privata informationsutbytesrelationer är ett bra ställe att börja, men gemensamma rättsliga ramar, standardtolkningar av internationella resolutioner och politiskt stöd behövs också.

Rekommenderas

Biskopen betalar tillbaka mer än $ 5000 för Geelong helikopterresa

Nya natten borgmästare kunde göra städernas drömmar sanna - det är så

Batterikostnaderna sjunker ännu snabbare då elbilförsäljningen fortsätter att stiga